想问财管期权问题，例如，美式期权，买入看跌期权，期权价格8元，股票市价20元，执行价格12元，时间溢价是8-（20-12）=0，对吗？如果期权价格是7，这样计算出的结果，7-（20-12）=-1,时间溢价就是-1，但是我们平常老师都说过，时间溢价都是大于或等于0，这个怎么理解？