该公司在 2019 年 9 月末的现金余额为 65 万元，没有短期投资。该公司在 2019 年 9 月末的长期借款余额为 200 万元，短期借款余额为零。 公司根据下一个月的现金净需求额外加 50 万元浮动额确定月末最低现金余额，如下一个月的现金净需求为负，则最低现金余额为 50 万元。 现金净需求额等于现金支出合计扣减现金收入合计， 预计 2020 年 1 月现金净需求额为负。实有现金不足最低现金余额时，需向银行申请短期借款，超过最低现金余额时需偿还短期借款。银行要求借款和偿还本金的金额均为 100 万元的整数倍。新增借款发生在期初，偿还借款本金发生在期末，短期借款年利率为12%，短期借款利息每月末支付一次；长期借款年利率为15%，长期借款利息每季末支付一次。假设不考虑借款的交易费用。 这段话什么意思