| 动机 | 含义 | 影响因素 |
| 交易性需求 | 企业为了维持日常周转及正常商业活动所需持有的现金额。 | 1、向客户提供的商业信用条件（同向）； 2、从供应商那里获得的信用条件（反向）； 3、业务的季节性。 |
| 预防性需求 | 企业需要维持充足现金，以应付突发事件。 | 1、企业愿冒缺少现金风险的程度； 2、企业预测现金收支可靠的程度； 3、企业临时融资的能力。 |
| 投机性需求 | 企业为了抓住突然出现的获利机会而持有的现金。 | 金融市场投资机会。 |
【提示】除了上述三种基本的现金需求以外，还有许多企业是将现金作为补偿性余额。补偿性余额是企业同意保持的账户余额。它是企业对银行所提供借款或其他服务的一种补偿。
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