什么样的交易行为，会被银行界定为可疑交易？

什么样的交易行为，会被银行界定为可疑交易？企业在进行交易时要注意以下问题，只有通过学习，了解相关规定，才能及时合理地规避风险。

首先，我们要知道我国实施大额可疑交易报告目的是为了确保金融系统的安全，同时打击各种违法犯罪行为，平时大家在转账过程当中大额交易会被银行列为大额可疑交易报告，但银行报告了并不意味着大家这笔钱就会被冻结或者出现其他情况。下面我们来看看什么样的交易行为，会被银行界定为可疑交易？

什么样的交易行为

会被银行界定为可疑交易？

★（1）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；

★（2）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；

★（3）资金收付流向与企业经营范围明显不符；

★（4）企业日常收付与企业经营特点明显不符；

★（5）周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；

★（6）相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；

★（7）长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；

★（8）短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；

★（9）存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；

★（10）个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；

★（11）与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；

★（12）频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；

★（13）有意化整为零，逃避大额支付交易监测；

★（14）中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为；

★（15）金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。

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