银行初级考试《个人理财》每日一练：不定期评估和方案调整（2021.09.27）
来源： 正保会计网校
2021-09-27
普通
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多选题
由于客户自身因素变化，需要对理财方案进行不定期评估和调整的有（ ）。
A、客户继承大笔遗产
B、家庭主要收入来源者病故或失业
C、投资移民
D、提前退休
E、投资产品组合期限由长期改为短期
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【答案】
ABCDE 【解析】
本题考查不定期评估和方案调整。客户自身情况的突然变动，例如客户继承大笔遗产，家庭主要收入来源者病故或失业，投资移民、客户投资实物资产（如房产、商铺、汽车）的计划、客户股权投资等。还有一种情况就是客户的理财目标发生改变，如提前退休、投资产品组合期限由长期改为短期等。参见教材P234。 
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