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银行初级考试《个人理财》每日一练:确定理财目标的步骤(2021.09.05)

普通 来源:正保会计网校 2021-09-05

我要告诉人们跌倒了要学会爬起来!正保会计网校为您提供银行初级考试每日一练免费练习,希望对您备考银行初级有帮助!以下是银行初级考试《个人理财》每日一练,快来练习吧~

单选题

理财师根据对客户财务状况及期望目标的了解,初步评估客户的理财目标的可行性和合理性。这时候,可能会出现的情况不包括( )。

A、客户的目标定得太低,导致生活品质没有能体现出客户的财富水平 

B、客户的目标定得太高,超过了客户财务资源能够支持的水平 

C、可能还有一些理财目标客户先前没有意识到,理财师需要与客户沟通、确认 

D、所有的理财目标客户先前都意识到了,但是理财师没有意识到 

查看答案解析
【答案】
D
【解析】
本题考查确定理财目标的步骤。理财师根据对客户财务状况及期望目标的了解,初步评估客户的理财目标的可行性和合理性。这时候,可能会出现三种情况:一是客户的目标定得太低,导致生活品质没有能体现出客户的财富水平;二是客户的目标定得太高,超过了客户财务资源能够支持的水平;三是可能还有一些理财目标客户先前没有意识到,理财师需要与客户沟通、确认,譬如遗嘱遗产规划。参见教材P225-226。

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