银中考试《个人理财》每日一练:调整和明确目标(2021.06.25)
来源: 正保会计网校
2021-06-25
普通
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多选题
全生涯模拟仿真及其目标调整在理财规划服务中的重要性包括( )。
A、对客户现在的资源进行了科学的规划
B、对客户人生不同阶段的各个单项规划进行了化处理,明确了客户的目标及其选择
C、明确了客户要实现目标所需要的最低投资报酬率
D、明确各项规划之间的优先级
E、对客户未来的资源进行了科学的规划
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【答案】
ABCDE 【解析】
本题考查调整和明确目标。通过生涯模拟仿真及其目标调整这项工作,理财师不仅对客户现在的资源和未来的资源进行了科学的规划;同时,对客户人生不同阶段的各个单项规划也进行了化处理,明确了客户的目标及其选择;并且明确了客户要实现这些目标所需要的最低投资报酬率。明确各项规划之间的优先级,当客户财务资源不足以实现所有的规划目标时,优先将资源分配到重要目标。参见教材P369。 银行中级考试每日一练题目都是网校老师精心整理的,每一道题都会有相应知识点的考查,并提供答案解析,建议您做完题之后再去查看答案。每日一练还提供专家点评,每周根据大家的测试结果,对于正确率较低的题目进行一下点评,以帮助大家理解。祝大家考试顺利!