（一）金融机构、金融工具与金融市场
金融机构：金融机构主要是指银行和非银行金融机构。
| 金融工具 | （1）含义 金融工具是指融通资金双方在金融市场上进行资金交易、转让的工具，借助金融工具，资金从供给方转移到需求方。 （2）分类 金融工具分为基本金融工具和衍生金融工具两大类。常见的基本金融工具如货币、票据、债券、股票等；衍生金融工具又称派生金融工具，是在基本金融工具的基础上通过特定技术设计形成新的融资工具，如各种远期合约、期货、互换、掉期、资产支持证券等 。 （3）特征 一般认为，金融工具具有流动性、风险性和收益性的特征。 |
| 金融市场 | （1）含义 金融市场是指资金供应者和资金需求者双方通过一定的金融工具进行交易而融通资金的场所。 （2）要素 金融市场的构成要素包括资金供应者和资金需求者、金融工具、交易价格、组织方式等 （3）资金转移方式 ①直接转移：需要资金的企业或其他资金不足者直接将股票或债券出售给资金供应者 ②间接转移：需要资金的企业或其他资金不足者，通过中介机构，将股票或债券出售给资金供应者；或者以他们自身所发行的证券来交换资金供应者手中的资金，再将资金转移到资金需求者手中。 |
（二）金融市场的分类
| 分类标志 | 类型 | 含义 |
| 期限 | 货币市场 | 又称短期金融市场。是指以期限在1年以内金融工具为媒介，进行短期资金融通的市场。包括同业拆借市场、票据市场等 |
| 资本市场 | 又称长期金融市场。是指以期限在1年以上的金融工具为媒介，进行长期资金交易的市场，包括股票市场和债券市场。 | |
| 功能 | 发行市场 | 又称一级市场。它主要处理金融工具的发行和最初购买者之间的交易。 |
| 流通市场 | 又称二级市场。它主要处理现有金融工具转让和变现的交易。 | |
| 融资对象 | 资本市场 | 以货币和资本为交易对象 |
| 外汇市场 | 以各种外汇金融工具为交易对象 | |
| 黄金市场 | 集中进行黄金买卖和金币兑换的交易市场 | |
| 所交易金融 工具属性 |
基础性金融市场 | 以基础性金融产品为交易对象的金融市场，如商业票据、企业债券等 |
| 金融衍生品市场 | 以金融衍生产品为交易对象的金融市场，如期货、期权等。 | |
| 地理范围 | 地方性金融市场 | |
| 全国性金融市场 | ||
| 国际性金融市场 |
货币市场与资本市场的主要特点
| 市场 | 特点 |
| 货币市场 | 货币市场的主要功能是调节短期资金融通。 （1）期限短。最长不超过1年 （2）交易目的是解决短期资金周转。来源主要是资金所有者暂时闲置的资金，用途一般是弥补短期资金的不足 （3）具有较强的货币性，具有流动性强、价格平稳、风险较小等特性 |
| 资本市场 | 资本市场的主要功能是实现长期资本融通 （1）融资期限长。至少1年以上 （2）融资目的是解决长期投资性资本的需要，由于补充长期资本，扩大生产能力 （3）资本借贷量大 （4）收益较高但风险也较大 |
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