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| 资产的收益与收益率 | 收益是资产的价值在一定时期的增值，有两种表示方式，一是金额，二是百分比，年收益率 | 收益额的增值包括现金净收入（利息、股息收益），资产价值期末相对于期初的升值 |
| 资产收益的类型 | 实际收益率：利息率和资本利得收益率之和，扣除通货膨胀率 | |
| 预期收益率又叫期望收益率 | ||
| 必要收益率：最低必要报酬率 | 无风险收益率：由利率和通货膨胀补贴组成，通常以短期国债利率近似代替无风险收益率 | |
| 风险收益率：因承担该资产的风险而要求的超过无风险利率的额外收益 | ||
| 风险与收益 | 风险：指收益的不确定性 | |
| 衡量风险的指标：收益率的方差、标准差和标准离差率 | ||
| 风险的对策：规避风险、减少风险、转移风险和接受风险 | ||
| 风险偏好：风险回避者、风险追求者、风险中立者 | ||
| 投资风险报酬 | 投资者因承受风险而获得的额外报酬 | 反映投资风险大小的指标：期望报酬率、方差、标准离差、标准离差率。其中方差、标准离差、标准离差率可以衡量风险 |
| 标准离差率 | 标准离差率是标准离差和期望值的比率，标准离差率V=标准离差/期望值K。可以评价投资风险的高低，标准离差率大表明风险高，但不能直接衡量风险报酬的多少 | |
| 风险报酬系数 | 引入风险报酬系数，将风险转化为报酬的系数 | |
| 风险报酬率 | 风险报酬率=风险报酬系数*标准离差率 | R=BV |
| 投资报酬率 | 投资报酬率=无风险报酬率+风险报酬率 | 国债利率作为无风险报酬率 |
| 投资组合必要报酬率 | 投资组合必要报酬率=无风险报酬率+贝塔系数*（平均报酬率-无风险报酬率） | 几个概念容易混，风险报酬率、无风险报酬率、投资报酬率、投资组合必要报酬率。投资组合贝塔系数加权相加。 |
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