资产组合的标准差是指组合中每个资产本身承担的风险折算而成的组合风险，需要根据每项资产的标准差、权重以及它们之间的相关系数来计算。具体来讲，如果组合有3个资产，要计算它的标准差，那么可以使用如下公式：标准差=√[（标准差1*权重1）² + （标准差2*权重2）² + （标准差3*权重3）² + 2*标准差1*权重1*标准差2*权重2*相关系数12 + 2*标准差2*权重2*标准差3*权重3*相关系数23 ]。其中，标准差1、标准差2、标准差3分别为3个资产的单项标准差，权重1、权重2、权重3分别为3个资产在组合中的权重，相关系数在这里指的是资产1与资产2、资产2与资产3之间的相关系数。 拓展知识： 通过计算资产组合标准差，我们可以获得资产组合的风险水平，从而确定组合的风险收益特征。如果投资者希望最大限度地降低配置的风险，可以通过分散投资的方式，即将投资资金分散投入不同的资产组合中，从而减少对单一资产的风险依赖性。此外，投资者也可以利用资产的收益率相关性来调整资产组合，通过相关性介入来调高投资效率，减少投资风险。