1假设某开放式基金的申购费率为2%,赎回费率为1%,单位基金净值为2.5元。一位投资者有50万元用来申购该基金,请问其申购价格和申购单位数是多少?如果这位投资者要赎回50万份基金单位,那么赎回价格和赎回金额又是多少?
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84784984 | 提问时间:2024 12/27 15:24
1. 计算申购价格和申购单位数:
- 申购价格:开放式基金的申购价格通常就是单位基金净值加上申购费用。申购费率为2\%,单位基金净值为2.5元。
- 申购价格 = 单位基金净值×(1 + 申购费率)
- 申购价格 = 2.5×(1 + 2\%)
- = 2.5×1.02
- = 2.55(元)
- 申购单位数:投资者有50万元用来申购基金,50万元 = 500000元。
- 申购单位数 = 申购金额÷申购价格
- 申购单位数 = 500000÷2.55
- ≈ 196078.43(份)
2. 计算赎回价格和赎回金额:
- 赎回价格:赎回价格一般就是单位基金净值减去赎回费用。赎回费率为1\%,单位基金净值为2.5元。
- 赎回价格 = 单位基金净值×(1 - 赎回费率)
- 赎回价格 = 2.5×(1 - 1\%)
- = 2.5×0.99
- = 2.475(元)
- 赎回金额:投资者要赎回50万份基金单位,即500000份。
- 赎回金额 = 赎回单位数×赎回价格
- 赎回金额 = 500000×2.475
- = 1237500(元)
综上,申购价格为2.55元,申购单位数约为196078.43份;赎回价格为2.475元,赎回金额为1237500元。
2024 12/27 15:27
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