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1假设某开放式基金的申购费率为2%,赎回费率为1%,单位基金净值为2.5元。一位投资者有50万元用来申购该基金,请问其申购价格和申购单位数是多少?如果这位投资者要赎回50万份基金单位,那么赎回价格和赎回金额又是多少?
84784984 | 提问时间:2024 12/27 15:24
东老师
金牌答疑老师
职称:中级会计师,税务师
1. 计算申购价格和申购单位数: - 申购价格:开放式基金的申购价格通常就是单位基金净值加上申购费用。申购费率为2\%,单位基金净值为2.5元。 - 申购价格 = 单位基金净值×(1 + 申购费率) - 申购价格 = 2.5×(1 + 2\%) - = 2.5×1.02 - = 2.55(元) - 申购单位数:投资者有50万元用来申购基金,50万元 = 500000元。 - 申购单位数 = 申购金额÷申购价格 - 申购单位数 = 500000÷2.55 - ≈ 196078.43(份) 2. 计算赎回价格和赎回金额: - 赎回价格:赎回价格一般就是单位基金净值减去赎回费用。赎回费率为1\%,单位基金净值为2.5元。 - 赎回价格 = 单位基金净值×(1 - 赎回费率) - 赎回价格 = 2.5×(1 - 1\%) - = 2.5×0.99 - = 2.475(元) - 赎回金额:投资者要赎回50万份基金单位,即500000份。 - 赎回金额 = 赎回单位数×赎回价格 - 赎回金额 = 500000×2.475 - = 1237500(元) 综上,申购价格为2.55元,申购单位数约为196078.43份;赎回价格为2.475元,赎回金额为1237500元。
2024 12/27 15:27
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