风险中性定价原理是指根据期权的行权价格和未来股票的期望价格，以及期权的时间衰减和波动率，确定期权的价值。它认为，期权应该是“风险中性”的，也就是说它不会因为某种特定的情况而存在价值差异。事实上，期权估值用到的原理一般都是风险中性定价原理。 风险中性定价原理依据的是反映期权价值真实性的客观原则，它建立了投资者计算期权价值的框架，如果期权价值高于其真实价值，则会出现对冲策略，如果期权价值低于其真实价值，则会出现观望策略。 拓展知识：期权估值模型有很多种，例如Black-Scholes模型、Binomial Option Pricing Model以及 Black 76 Model等。它们的工作原理和数学方法都不完全相同，但都是基于风险中性原则的。