本量利模型是一种考虑未来收益率波动【风险】和未来收益率期望值【收益】之间的折衷模型。它假设未来收益率服从正态分布，投资者的偏好以期望均值的形式表示，进而通过衡量期望收益率和期望风险(即方差，又称“夏普比率”)来优化投资组合。拓展知识：本量利模型的夏普比率的计算公式为：夏普比率= (投资组合的年度报酬率- 无风险投资收益率) / (投资组合的标准差)，表达了单位风险(即标准差)可获得的收益率增量。