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#实务#
银行对公账户会被监控吗?
84784994 | 提问时间:2023 01/23 17:28
999
金牌答疑老师
职称:注册会计师
是的,银行对公账户会被监控。银行监管部门会定期对银行账户进行审核,以确保账户内的资金都是合法的进行使用。银行会要求对公账户持有人提交资料审核,确保账户内的资金来源合法、客户合规,以及账户内的资金使用合法,防止资金因违法行为而造成损失。银行还可以针对不同账户设置不同的限额,更好地监控账户内资金的流动情况,确保资金不被滥用等。 拓展知识:随着金融科技的发展,除了监管部门的审核,银行也可以借助数据挖掘、大数据分析等技术,利用客户的消费记录、账户状态等信息进行深入的计算,构建复杂的模型来检测账户异常行为,更好地实施账户的监控和管理。
2023 01/23 17:37
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