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#实务#
公司基本户往个人户打款超过10万会被监管吗?
84784994 | 提问时间:2023 01/11 18:14
999
金牌答疑老师
职称:注册会计师
是的,公司基本户往个人户打款超过10万会被监管。现行货币政策基本上要求银行从事金融活动有责任确定客户身份,避免资金洗钱和恐怖金融活动。货币监管部门出台了《客户身份确认政策》,该政策规定,银行应根据资金流向、客户身份信息等合理把握客户身份,其中10万元以上的资金流向尤其应当特别关注,并在账户户名信息不对应的情况下加强客户身份确认,确认客户身份信息并适当归档。 有很多根据个人身份信息和财务状况更深入地验证客户身份,如开展报告等内部复核,以确保客户身份真实可靠、账户资金动向合法合规。这样做不仅是为了确保资金的安全性,同时也将有助于银行可持续的发展,也将有助于政府在反洗钱和反恐怖融资方面的努力。通过实施上述措施,公司基本户往个人户打款超过10万的行为将会被监管,以确保安全性和合规性。 拓展知识:目前,国家实施的货币监管政策不仅强调反恐怖金融和涉案钱款清理,还强调防止金融机构从事不合法金融活动,促进金融产品和金融服务可持续发展。 从银行角度,客户身份确认是防止或有效应对不合规金融活动、不当交易的重要环节,在此基础上,银行应积极履行法律义务、实施反洗钱措施,以确保客户身份的真实性及账户的资金动向的合法合规。
2023 01/11 18:22
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