二、多选题：
73、2003年12月27日，十届全国人大常委会第六次会议审议通过了《中国人民银行法修正案》，修正后的《中国人民银行法》施行后，中国人民银行的主要职能包括（）。
A.直接审批、监管金融机构
B.维护币值的稳定
C.对金融市场进行宏观调控
D.货币政策的制定和执行
标准答案：b， c， d
74、中国人民银行对（）有权进行检查监督。
A.执行有关黄金管理规定的行为
B.执行有关反洗钱规定的行为
C.执行有关外汇管理规定的行为
D.执行有关人民币管理规定的行为
标准答案：a， b， c， d
75、《银行业监督管理法》规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式有（）。
A.接管
B.重组
C.撤销
D.依法宣告破产
标准答案：a， b， c， d
76、刑事责任包括（）。
A.罚金
B.管制
C.没收财产
D.拘役
标准答案：a， b， c， d
77、行政处罚的种类有（）。
A.警告
B.罚款
C.行政拘留
D.拘役
标准答案：a， b， c
78、银行业金融机构违反审慎经营规则且限期未改的，银监会或者其省一级派出机构经负责人批准，可以区别情形，采取的措施有（）。
A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
B.限制分配红利和其他收入
C.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利
D.停止批准增设分支机构
标准答案：a， b， c， d
79、在（）的情况下，银行业金融机构有权拒绝检查。
A.检查人员未出示检查通知书
B.检查人员未出示合法证件
C.检查人员少于2人
D.检查人员多于2人
标准答案：a， b， c
80、《银行业监督管理法》规定，银监会的监督管理措施可以包括（）。
A.要求银行按照规定报送财务报表
B.进入银行进行检查
C.与银行董事进行监督管理谈话
D.责令银行按照规定如实披露风险管理状况
标准答案：a， b， c， d
81、《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当按照规定如实向社会公众披露（）。
A.财务会计报告
B.风险管理状况
C.董事和高级管理人员变更事项
D.员工中所有的违法违规处理结果
标准答案：a， b， c
82、下列关于反洗钱叙述正确的是（）。
A.金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务
B.各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作
C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密
D.只有金融机构和其工作人员，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报，其他单位和个人无权举报
标准答案：a， c
83、洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括（）。
A.购买高额保险，然后低价赎回
B.匿名存储
C.控制银行
D.利用银行贷款掩饰犯罪收益
标准答案：a， b， c， d
84、若未发现交易可疑，可免于大额交易报告的有（）。
A.金融机构同业拆借
B.交易一方为国家行政机关下属的事业单位
C.同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存
D.外国政府贷款转贷业务项下的交易
标准答案：a， c， d
85、对于洗钱者而言的保密天堂通常具有下列特征（）。
A.有严格的公司法
B.不允许建立空壳公司
C.有严格的公司保密法
D.有宽松的金融规则
标准答案：c， d
86、常见的洗钱方式包括（）。
A.借用金融机构
B.伪造商业票据
C.利用犯罪所得直接购置不动产和动产
D.通过证券和保险业洗钱
标准答案：a， b， c， d
87、授信业务包括（）。
A.贷款
B.贷款承诺
C.交易融资
D.担保
标准答案：a， b， c， d
88、广义的贷款法律关系包括（）。
A.附属于贷款合同法律关系的保证合同法律关系
B.附属于贷款合同法律关系的抵押合同法律关系
C.委托贷款合同法律关系
D.贷款合同法律关系
标准答案：a， b， c， d
89、对借款人限制包括（）。
A.不得向贷款人的上级反映有关情况
B.不得在国家规定之外使用贷款从事股本权益性投资
C.不得套取贷款用于借贷牟取非法收入
D.不得在一个贷款人同一辖区内两个同级分支机构取得贷款
标准答案：b， c， d
90、以下关于商业银行办理业务的禁止性规定，说法正确的是（）。
A.商业银行办理委托收款结算业务，应当按照规定的期限兑现，收付入账，不得压单或压票
B.任何个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储
C.商业银行应当在公告的营业时间内营业，不得擅自停止营业或者缩短营业时间
D.商业银行办理业务，提供服务，按照规定不得收取手续费
标准答案：a， b， c
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