了解洗钱过程警惕账户风险

反洗钱不仅是金融机构与政府的责任，也切实关系着企业的自身利益。一旦企业账户被“有心人”利用从事洗钱活动，对企业的伤害是十分严重的。想要防范这种风险，我们就要从了解洗钱的过程开始。

典型的洗钱过程通常被分为三个阶段：

在洗钱的过程中通常有一些特征，例如洗钱者首先考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。他们会改变有关金钱的形式。洗钱过程中会尽量避免留下明显的痕迹。洗钱者能够控制洗钱的全过程等。大家在遇到有以上特征账户时就要提高警惕了，千万不要被犯罪分子利用，造成不可挽回的后果。