个人转账超5万，银行会向税务机关传递数据？

公转私5万、个人卡入账5万、银行存取现金5万元以上会被税务局重点监控吗？银行会向税务机关传递数据吗？

一、5万元的标准是怎么来的？

关于5万，主要出自于以下2个文件：

1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

第三条 金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。

第五条 金融机构应当报告下列大额交易：

2.《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》(银发〔2018〕163号)

根据该通知要求，2019年1月1日起，包括微信支付，支付宝等在内的非银行第三方支付机构以下交易情况必须上报。其中，包括当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)的现金收支。

上述政策都是央行的相关规定，而非税务机关的政策。

那么，银行转账达到或者超过一定额度，银行会向税务机关传递相关信息吗？

二、银行会主动向税务机关传递相关信息吗？

随着金税四期的上线 ，严征管势在必行。而不少人也猜测税务局会跟多部门实现数据互通，因此，税务机关监控到企业或个人的银行账户轻而易举。

从目前来看，多部门数据互通至少还要经过一段时间。同时，税收征管法规定：

第十七条  银行和其他金融机构应当在从事生产、经营的纳税人的账户中登录税务登记证件号码，并在税务登记证件中登录从事生产、经营的纳税人的账户账号。税务机关依法查询从事生产、经营的纳税人开立账户的情况时，有关银行和其他金融机构应当予以协助。

第五十四条 税务机关有权进行下列税务检查:

……

(六)经县以上税务局(分局)局长批准，凭全国统一格式的检查存款账户许可证明，查询从事生产、经营的纳税人、扣缴义务人在银行或者其他金融机构的存款账户。税务机关在调查税收违法案件时，经设区的市、自治州以上税务局(分局)局长批准，可以查询案件涉嫌人员的储蓄存款。

也就是说，银行或者金融机构对于税务方面，应当履行如下义务：

（1）银行账户登录税务登记号码；

（2）依据通知配合税务机关检查。

因此，目前尚无某个具体法律或者文件，要求银行或者金融机构将开户主体（包括单位或者自然人）转账信息主动向税务机关传递或者报告。

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