银行中级考试《风险管理》经典试题：商业银行反洗钱
来源： 正保会计网校
2023-05-12
普通
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单选题
下列关于商业银行反洗钱工作重点的表述，错误的是（ ）。
A、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年
B、通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取符合法律要求的客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任
C、商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制的有效实施负责
D、商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件
查看答案解析
【答案】
D 【解析】
本题考查商业银行反洗钱工作重点。商业银行在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
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