银行初级考试《个人理财》每日一练：客户档案管理（2022.10.13）

普通来源：正保会计网校 2022-10-13

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多选题

客户档案管理的重要性体现在（　）。

A、如果以后发生了针对理财师或者所在金融机构的法律纠纷，这些资料就可以作为有力的证据

B、有助于理财师不断加深对客户的了解

C、有助于提升理财师服务水平

D、有助于维护良好客户关系管理

E、可以作为公司和理财师的经验加以总结和归纳

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【答案】

ABCDE

【解析】

本题考查客户档案管理。在实施过程中，保存客户的记录和相关文件是相当重要的。一方面，这些标明了日期的资料记录了客户的要求和承诺，理财师或者所在公司向客户提供的信息、意见和建议等与整个业务过程相关的重要信息。如果以后发生了针对理财师或者所在金融机构的法律纠纷，这些资料就可以作为有力的证据，从而使理财师和所在机构免于承担不必要的法律责任。另一方面，这些真实而详细的信息、记录，都是理财师不断加深对客户的了解、提升理财师服务水平和维护良好客户关系管理的重要支持。参见教材P232。

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