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  • 银行中级考试《个人理财》每日一练:综合理财规划方案(2022.09.03)

    普通 来源:正保会计网校 2022-09-05

    真正感人的,从来不是思想,而是年轻的勇气!正保会计网校为您提供银行中级考试每日一练免费练习,希望对您备考银行中级有帮助!以下是银行中级考试《个人理财》每日一练,快来练习吧~

    多选题

    在解决了客户“现在在哪里”和“准备去哪里”的问题后,接下来理财师需要给客户“如何到达目的地”的专业建议或方案。这些建议的主要内容包括( )。

    A、针对客户当前关心的财务问题的建议,以及和其他理财目标之间的关系分析 

    B、针对其他各项理财目标和方案的总结,以及提出的具体财务安排或措施 

    C、针对客户现阶段的家庭财富保障的评估和建议,依据保费预算和应有保额配置保险产品 

    D、针对客户现阶段的资产配置的诊断分析和调整建议,配置投资理财产品 

    E、关于理财规划方案实施的相关安排和建议 

    查看答案解析
    【答案】
    ABCDE
    【解析】
    本题考查综合理财规划方案。在解决了客户“现在在哪里”和“准备去哪里”的问题后,接下来理财师需要给客户“如何到达目的地”的专业建议或方案。这些建议的主要内容如下:(1)针对客户当前关心的财务问题的建议,以及和其他理财目标之间的关系分析;(2)针对其他各项理财目标和方案的总结,以及提出的具体财务安排或措施;(3)针对客户现阶段的家庭财富保障的评估和建议,依据保费预算和应有保额配置保险产品;(4)针对客户现阶段的资产配置的诊断分析和调整建议,配置投资理财产品;(5)关于理财规划方案实施的相关安排和建议。参见教材P324。

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    银行中级考试每日一练题目都是网校老师精心整理的,每一道题都会有相应知识点的考查,并提供答案解析,建议您做完题之后再去查看答案。每日一练还提供专业点评,每周根据大家的测试结果,对于正确率较低的题目进行一下点评,以帮助大家理解。祝大家考试顺利!

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