银行中级考试《个人理财》每日一练：综合理财规划方案（2022.09.03）

普通来源：正保会计网校 2022-09-05

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多选题

在解决了客户“现在在哪里”和“准备去哪里”的问题后，接下来理财师需要给客户“如何到达目的地”的专业建议或方案。这些建议的主要内容包括（　）。

A、针对客户当前关心的财务问题的建议，以及和其他理财目标之间的关系分析

B、针对其他各项理财目标和方案的总结，以及提出的具体财务安排或措施

C、针对客户现阶段的家庭财富保障的评估和建议，依据保费预算和应有保额配置保险产品

D、针对客户现阶段的资产配置的诊断分析和调整建议，配置投资理财产品

E、关于理财规划方案实施的相关安排和建议

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【答案】

ABCDE

【解析】

本题考查综合理财规划方案。在解决了客户“现在在哪里”和“准备去哪里”的问题后，接下来理财师需要给客户“如何到达目的地”的专业建议或方案。这些建议的主要内容如下：（1）针对客户当前关心的财务问题的建议，以及和其他理财目标之间的关系分析；（2）针对其他各项理财目标和方案的总结，以及提出的具体财务安排或措施；（3）针对客户现阶段的家庭财富保障的评估和建议，依据保费预算和应有保额配置保险产品；（4）针对客户现阶段的资产配置的诊断分析和调整建议，配置投资理财产品；（5）关于理财规划方案实施的相关安排和建议。参见教材P324。

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