银行中级考试《风险管理》每日一练：洗钱（08.20）
来源： 正保会计网校
2022-08-20
普通
乐观的人能重整旗鼓东山再起，悲观的人往往缺乏自信一败涂地！正保会计网校为您提供银行中级考试每日一练免费练习，希望对您备考银行中级有帮助！以下是银行中级考试《风险管理》每日一练，快来练习吧~
多选题
伴随经济全球化的快速发展和高新技术的广泛应用，利用金融产品和服务渠道洗钱的主要方式包括（ ）。
A、隐瞒或掩饰客户真实身份进行洗钱
B、通过开曼群岛等离岸避税天堂
C、购置艺术品的商品交易
D、利用复杂金融交易逃避银行关注
E、频繁进行资金转移掩盖非法来源
查看答案解析
【答案】
ABCDE 【解析】
本题考查洗钱。伴随经济全球化的快速发展和高新技术的广泛应用，洗钱犯罪手法日趋多样化、复杂化和隐蔽化，但无论洗钱手法多么先进，利用金融产品和服务渠道洗钱的主要方式包括：隐瞒或掩饰客户真实身份进行洗钱；频繁进行资金转移掩盖非法来源；利用复杂金融交易逃避银行关注；通过开曼群岛等离岸避税天堂、投资办产业、购置艺术品等商品交易、第三方支付平台等也是目前较为常见的洗钱手段。参见教材P259—260。
银行中级考试每日一练题目都是网校老师精心整理的，每一道题都会有相应知识点的考查，并提供答案解析，建议您做完题之后再去查看答案。每日一练还提供专业点评，每周根据大家的测试结果，对于正确率较低的题目进行一下点评，以帮助大家理解。祝大家考试顺利！
