银行初级考试《风险管理》每日一练：信用风险组合的计量（2022.07.17）

普通来源：正保会计网校 2022-07-18

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单选题

下列信用风险组合模型中，（　）比较适用于投机类型的借款人，因为该类借款人对宏观经济因素的变化更敏感。

A、CreditMetrics模型

B、Credit Portfolio View模型

C、Credit Risk+模型

D、Credit Monitor模型

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【答案】

【解析】

本题考查信用风险组合的计量。Credit Portfolio View模型比较适用于投机类型的借款人，因为该类借款人对宏观经济因素的变化更敏感。参见教材P118。

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