银行中级《个人理财》每日一练：投资方案制定的步骤（2022.04.24）

普通来源：正保会计网校 2022-04-24

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多选题

投资规划方案制定的步骤包括（　）。

A、理财师首先要了解客户的财务状况和理财需求

B、明确客户的理财目标，预期投资收益和风险偏好

C、收集、整理和分析客户目前资金投资分布和收益状况，包括存在的问题

D、根据其理财目标、预期收益和风险属性，制订新的资产配置组合

E、投资规划方案的执行，包括原有资产分布的调整和后续跟踪评估

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【答案】

ABCDE

【解析】

本题考查投资方案制定的步骤。投资规划方案制定的步骤：（1）理财师首先要了解客户的财务状况和理财需求；（2）明确客户的理财目标，预期投资收益和风险偏好；（3）收集、整理和分析客户目前资金投资分布和收益状况，包括存在的问题；（4）根据其理财目标、预期收益和风险属性，制订新的资产配置组合；（5）投资规划方案的执行，包括原有资产分布的调整和后续跟踪评估。参见教材P169。

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