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单选题
Credit Risk+模型认为，贷款组合中不同类型的贷款同时违约的概率很小且相互独立，因此，贷款组合的违约率服从（ ）分布。
A. 正态
B. 均匀
C. 泊松
D. 指数
【正确答案】C
【答案解析】Credit Risk+模型认为，贷款组合中不同类型的贷款同时违约的概率很小且相互独立、因此，贷款组合的违约率服从泊松分布。
