银行初级《个人理财》每日一练：商业银行理财产品3.13

本题考查商业银行开展理财服务的法律责任。商业银行开展理财产品销售业务有下列情形之一的，由中国银监会或其派出机构责令限期改正，除按照本办法第七十四条规定釆取相关监管措施外，还可以并处二十万以上五十万元以下罚款；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关：

（1）违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的；

（2）泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的；

（3）挪用客户资产的；

（4）利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；

（5）其他严重违反审慎经营规则的。参见教材P54-55。