冰冻三尺,非一日之寒,学习也是一样。正保会计网校每日一练可以帮大家完成知识的日积月累。以下是银行业中级职业资格考试《个人理财》每日一练:
在理财规划书中,综合理财规划得以真正落地的关键是( )。
A.调整和明确客户的理财目标
B.理财目标的评估和分析
C.客户家庭基本信息
D.综合理财规划建议
【正确答案】D
【答案解析】本题考查综合理财规划建议。在理财规划书的综合理财规划建议环节,理财师需要对客户当前关心的家庭财务问题提出一个明确的建议,并且在此基础上,为客户设定未来一年的家庭主要支出预算;同时,向客户提出家庭财务保障规划建议和现阶段投资规划建议。应该说,这部分的内容是综合理财规划得以真正落地的关键。参见教材P386.
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