2020年银行初级职业考试高频考点：银行个人理财业务分类

要有一颗很热的心，一双勤劳的手，两条很忙的腿和一种很自由的心情。

银行个人理财业务分类★★★

1.理财顾问服务和综合理财服务（按是否受托对客户资金进行投资和管理理财业务分类）

综合理财服务与理财顾问服务的重要区别：

①在综合理财服务活动中，客户授权银行。更突出个性化服务。

②综合理财服务可进一步划分为理财计划和私人银行业务。

2.理财业务、财富管理业务与私人银行业务（按客户类型分类）

（1）理财业务：客户范围广，服务种类较窄。

（2）财富管理业务：居中。

（3）私人银行业务：客户等级高，人数少，服务种类最为齐全。

私人银行业务的特征：

①准入门槛高

②个性化服务

③综合化服务

【实战测评】

多选题

个人理财业务相关的主体包括（ ）。

A.个人商户

B.商业银行

C.非银行金融机构

D.银行金融机构

E.监管机构

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