2015年中级经济师金融专业知识点预习：市场风险的管理

来源：正保会计网校 2015-05-26

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2015年中级经济师考试时间：11月7日，经济师考试报名集中在6-8月，2015年经济师备考已经拉开帷幕，网校整理了中级经济师考试金融预习资料，供大家预习参考，祝大家梦想成真！

市场风险的管理

1.利率风险的管理

利率风险的管理方法主要有：

（1）选择有利的利率；（2）调整借贷期限；（3）缺口管理；（4）持续期管理；（5）利用利率衍生产品交易。

2.汇率风险的管理

汇率风险的管理方法主要有：

（1）选择有利的货币；（2）提前或推迟收付外币；（3）进行结构性套期保值；（4）做远期外汇交易；（5）做货币衍生产品交易。

3.投资风险的管理

（1）股票投资风险的管理方法

股票投资风险的管理方法主要有：

一是根据对股票价格未来走势的预测，买入价格即将上涨的股票或卖出价格将下跌的股票；

二是根据风险分散原理，按照行业分散、地区分散、市场分散、币种分散等因素，进行股票的分散投资，建立起相应的投资组合，并根据行业、地区与市场发展的动态和不同货币的汇率走势，不断调整投资组合；

三是根据风险分散原理，在存在知识与经验、时间或资金等投资瓶颈的情况下，不进行个股投资，而是购买股票型投资基金；

四是同样根据风险分散原理，做股指期货交易或股指期权交易，作为个股投资的替代，以规避个股投资相对集中的风险。

（2）金融衍生产品投资风险的管理方法

一是加强制度建设。

二是进行限额管理。

三是进行风险敞口的对冲与套期保值。

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