学习贯彻新证券法 保护好投资者权益

学习贯彻新证券法 保护好投资者权益

中国银河证券股份有限公司党委书记、董事长陈共炎日前接受中国证券报记者采访时表示，要学习贯彻新证券法，扎实做好投资者权益保护工作。

陈共炎指出，2020年是资本市场深化改革全面推进之年。3月1日新证券法施行标志着我国资本市场发展进入新阶段。作为资本市场顶层设计、根本大法，新证券法在改革证券发行制度、强化信息披露要求、加大投资者保护力度、健全多层次资本市场体系等方面进行了修订，进一步完善了证券市场的基础制度，体现了市场化、法治化、国际化方向，为打造一个规范、透明、开放、有活力、有韧性的资本市场，提供了有力法制保障，对深化金融供给侧结构性改革，健全具有高度适应性、竞争力、普惠性的现代金融体系，维护国家经济金融安全具有重要意义。

新证券法为资本市场长期改革发展指明了方向和道路，新设“投资者保护”专章，为提高投资者保护水平、完善投资者保护制度提供有力保障，也对市场参与各方扎实做好投资者权益保护工作提出更高要求。证券经营机构作为资本市场重要中介机构，需把握好这一历史机遇，积极稳妥推进资本市场各项改革，承担起“看门人”法律责任，敬畏法律、尊重市场、保护投资者，勤勉尽责，以服务质量取得竞争优势，为净化资本市场环境，有效防控市场风险，提高上市公司质量，切实维护投资者合法权益，促进证券市场服务实体经济，发挥应有的积极作用。

陈共炎表示，银河证券作为牌照齐全、网点分布广、投资者数量多的综合性金融服务提供商，将坚持贯彻落实新证券法与公司转型发展相结合，依法合规经营，筑牢发展基础。将秉承“创新、合规、服务、协同”的核心价值观，切实做好投资者权益保护工作。

一是贯彻落实新证券法，建设负责任的企业文化。加强企业文化建设，与新证券法强化中介机构责任的要求一致，是证券公司现代化发展的内生动力。银河证券以“创新、合规、服务、协同”为核心价值观，多措并举打造“五大体系”（与亚洲资本市场上领先的投资银行相适应的投行生态体系、与投行相适应的声誉管理体系、让认同和践行企业文化的优秀人才脱颖而出的荣誉体系、强化员工行为转化的激励约束体系、自觉担当使命负起责任的责任体系），将投保融入企业社会责任，坚持“不碰红线、不踩灰色地带、不打擦边球，违规责任必究”，有效增强证券机构责任担当意识，提升证券公司员工专业服务精神，通过企业文化建设，打造公司软实力和核心竞争力。

二是加快智能银河建设，推进财富管理业务转型。为提高投资者服务水平与实效，银河证券发展“以客户为中心”的财富管理业务体系，通过优化组织结构和制度流程，依托五大中台构建智能应用基础架构，打造“随时、随地、随人、随需”的智能化服务体验。精准客户画像，对中小投资者通过互联网提供智能化服务(AI)，对机构及高净值客户提供点对点的专业化、策略化服务，实现从自发的散户型交易向专业策略交易转变，从分散的理财服务向同一客户精准画像综合服务转变，以智能化服务为投资者资产增值保驾护航。在客户资产增值过程中，实现客户与公司共同成长，这既是适应行业发展需要，也是证券公司践行投资者保护所追求的目标之一。

三是发挥好“守门人”作用，切实保护投资者合法权益。严格落实新证券法适当性管理规定，守好投资者进入资本市场的第一道防线，通过建立客户中心和产品中心，精准进行客户画像，严格做好客户分类、产品（服务）分级，在向投资者提供产品（或服务）时，按照规定了解投资者基本情况、金融资产状况及投资知识等相关信息，说明产品、服务的重要内容，充分揭示风险，坚持将适当的产品（服务）匹配给适当的客户；通过线上线下服务渠道，及时了解客户诉求，承担投资者纠纷调解首要责任；对关系投资者切身利益的退市风险、“先行赔付”专项补偿等做好提示服务，切实保护投资者的知情权、参与权、收益权和求偿权。

四是创新投资者教育模式，倡导理性投资理念。深耕金融科技，打造“线上银河”国家级投教基地，运用“+互联网”思维，打造全新视觉设计，以趣味化投教活动、高品质投教产品，寓教于乐，引导投资者识别风险、理性投资，自投教基地上线运行截至2020年3月底，吸引访客数3434万、原创投教产品点击量超2.6亿人次。同时，银河证券投教基地逐步推进差异化投教，面向高校学生及青少年儿童分别开展“投资者教育进百校活动”及“青少年财商教育活动”，受众师生超4.2万人次，积极推进投资者教育纳入国民教育体系工作。同时，大力推进专业机构交易，顺应国际资本市场发展的基本趋势，引导客户向机构化方向发展，倡导理性投资、价值投资、长期投资。

陈共炎指出，投保工作是资本市场健康稳定发展的重要基础性工作，银河证券将认真落实贯彻新证券法，坚定不移实施新发展战略，着力深化业务改革发展，持续推进体制机制创新，坚持以投资者保护为基础、以金融科技为驱动、以风险防控为首则，聚焦专业能力建设，开展“智能银河投教在线”投资者教育专项活动，全面提升投资者保护水平和工作实效，为资本市场理性、健康、和谐发展贡献力量。

2020-06-09

中证报