为了帮助参加证券从业资格证考试的学员巩固知识,提高备考效果,正保会计网校为大家整理了证券从业资格证考试《证券市场基础知识》知识点,希望对广大考生有所帮助!
个人投资者
社会自然人,最广泛的投资者。
投资者的风险特征与投资适当性
1.风险偏好型、风险中立型、风险回避型。
2.实践中,金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法,根据客户分级和资产分级匹配原则,避免误导投资者和错误销售。
3.适当性:金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度。即“适合的投资者购买恰当的产品。”
4.投资适当性原则经常被忽视:①投资者不一定掌握充分信息;②自身经验和知识的欠缺;③对自身承受能力缺乏正确认知。
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