问题详情
问题已解决
所属话题:
#实务#
你好,现在开对公户单日额度1000万的好开吗?
84784981 | 提问时间:2023 01/28 16:57
999
金牌答疑老师
职称:注册会计师
您好,非常感谢您对我们银行业务的支持。开通公户单日额度1000万有一定的风险,请您明确行业特点和经营性质,以便正确评估风险程度并采取必要措施开立此户。首先,根据公司经营性质和行业特征,确定客户是否有相应的能力保证此账户及其余额。其次,要求客户提供有效的经营、财务、会计等资料,以便审核,另外,还要考虑到开立此账户的监管要求,确保日常的监管措施的落实。最后,审慎确定账户活动的许可范围,及时核实客户有关账户活动的变化情况,以便及时采取措施。 拓展知识:开设公户日额度非常大的情况下,除了要重点考虑客户资信和行业特征等情况外,也需要客户提供防范洗钱和反洗钱措施。防洗钱要求包括客户识别制度、交易监测、对可疑交易的及时确认和处理等。而反洗钱制度主要是确认客户的身份信息,准确记录和报告客户的重要交易,及时报告可疑交易等。
2023 01/28 17:05
下载APP,拍照搜题秒出结果

您有一张限时会员卡待领取

00:10:00

免费领取