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#实务#
您好,对方实时转账成功了,但对方帐户有洗黑钱的可能,这笔钱还能收到吗
84785003 | 提问时间:2023 01/12 16:06
李老师2
金牌答疑老师
职称:中级会计师,初级会计师,CMA
对方实时转账成功的情况下,若被发现对方帐户存在洗黑钱的可能,接受转账的账户仍可收到转账的款项。这是因为只有政府机构才有权力处理洗黑钱的问题,而支付机构只是承诺遵守法律法规的支付服务提供商,因此只有政府有权介入可疑资金的转账,而接受转账的账户仍可收到转账的款项。 若转账方在支付时已经开设承若,那么收账方就可以确认收到转账款项,但如果转账方开设承若的背景涉及洗黑钱的可能,此时收账可能面临追回的风险 。 另外,收账方在收到转账款项前,还需要对对方进行身份审核,包括核实账户真实性等,以减少洗黑钱可能性,以及及时采取应对措施,防止发生洗黑钱等非法活动。 拓展知识:目前反洗黑钱领域越来越严格,各类信息交互都需要经过审查,以防止洗黑钱和其他非法活动,支付机构也需加强用户信息的核实与审查,才可保证洗黑钱犯罪无法逃避打击。
2023 01/12 16:18
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