企业网银对账是企业网银及其他各类银行业务系统之间进行结算余额对账的过程。一般步骤如下： 1、企业网银平台获取银行系统的结算余额，包括现金、商业本票、汇票等，并与企业网银系统的账户余额进行比对。 2、核对企业网银的流水记录。企业网银系统中应该有存放本次对账的流水清单，这些流水记录应与银行系统中的流水记录保持一致，如有差异，应作清查补充。 3、提交相关资料物理复核，以确保资料的真实准确性。 4、对账完毕后，企业网银应记录对账过程，如有差异，则需及时补充完善，以保证正确性。 企业网银对账也包括现金管理与资金收支调控。现金管理可按照客户的资金需求，以及企业的货币政策，在业务流程中有效地引进、调配和使用现金，同时还要求企业能够准确、及时地完成各项业务结算余额的对账。资金收支调控则是按照企业的财务预算，精确控制企业资金的流向，以期利用好资金，提高资金效率。 拓展知识： 企业网银系统可以支持企业实现EDI（电子数据交换）、支付清算、交易对账、报告查询以及财务指标分析等功能。EDI使用标准的文本文件和XML文件等格式，可以大大降低业务流程的操作成本，从而降低企业的运营成本和管理成本，帮助企业提高运行效率。