流动资金贷款测算怎么算老师
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84785034 | 提问时间:06/25 11:37
流动资金贷款测算的基本步骤和方法:
1.确定资金需求:首先,企业需要确定在一定时期内(通常为一年)的资金需求总额。
2.计算经营周期:经营周期(Cash Conversion Cycle, CCC)= 存货转换期(DIO)+ 应收账款收集期(DSO)- 应付账款支付期(DPO)。
3.确定资金缺口:资金缺口 = (经营周期内的销售额 × 经营周期)- 经营周期内可动用的内部资金。
4.考虑安全储备:企业应考虑保持一定比例的安全储备金,以应对突发事件或市场波动。
5.计算贷款额度:流动资金贷款额度 = 资金缺口 + 安全储备。
06/25 11:40
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