根据题目，我们可以建立以下模型： 公司最佳的现金持有量为 10000 元。 公司可以在 6% 的年利率下从银行借款，借款必须是 1000 元的整数倍。 在每个季度结束时，公司的现金额应该等于或超过最佳现金持有量。 用数学方程，我们可以表示为： C1 = max(0, 最佳现金持有量 - 借款) C2 = max(0, C1 + 收入 - 支出 - 借款) C3 = max(0, C2 + 收入 - 支出 - 借款) C4 = max(0, C3 + 收入 - 支出 - 借款) 现在我们要来解这个模型，找出每个季度的现金额。 第一季度的现金余额为：10000 元 第二季度的现金余额为：10000 元 第三季度的现金余额为：9500 元 第四季度的现金余额为：8700 元