财务往来账对账流程主要包括下列几个步骤： 1.准备往来账收付款单据：首先需要准备往来账的收付款单据，将客户的收款账号和收款金额、付款账号和付款金额一一核对完整。 2.银行到账：客户付款后，银行将收款明细通过银行系统传输给企业，收款方能够在系统中看到银行付款到账情况，从而进行下一步的对账处理。 3.录入凭证：核对完收款明细后，将数据录入凭证，这是财务对账的关键环节。 4.登记往来账收付款单据：登记收付款单据之前，需要检查银行账号是否一致，金额是否一致，完成登记后，将数据通过财务系统进行存储。 5.财务往来账对账：收付款单据全部登记完成后，通过财务系统将应收应付款明细进行比对对账，发现差异后，进行处理。 拓展知识：财务往来账的对账有两种方式，一种是手工对账，一种是财务软件系统对账，财务软件系统可以自动完成财务往来账的对账，节省大量的时间成本。