老师你好,从A银行贷款,因为A银行不允许直接转款到我司,如果通过B公司的A银行账号转回我司也不行,还是在监控范围,如果通过B公司的C银行账号转去我司的C银行账号,这样是否能避开A银行的监控而达到要求?还是要B公司继续转去D公司,然后D公司再转回我司?
问题已解决
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84784981 | 提问时间:2023 02/07 11:07
根据您的情况,我们建议您通过B公司的C银行账号转去我司的C银行账号,以避开A银行的监控,从而达到要求。这是因为,由于A银行不允许直接转款到我司,对此类转账会施加严格的监控,但如果将资金通过另外一家银行转账,就可以规避A银行的监控,因此B公司直接转去我司的C银行账号,就可以避开A银行的监控而达到要求。
不过,还有一种解决方案是B公司继续转去D公司,然后D公司再转回我司,这样也可以规避A银行的监控。但是,由于中间有了一家D公司的参与,这种方式会增加交易成本,并且由于资金经过两家银行,这种方式也会增加安全风险。因此,我们建议您更多选择前面一种方案。
拓展知识:在外汇转账中,为了达到资金安全的要求,往往会通过“三方转账”来转账,即由一家银行将资金转账到另一家银行,然后再由另一家银行转账到最终用户,以此达到安全性的最大化。
2023 02/07 11:16
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