老师,个人卡转账多少会被监管呢
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84785022 | 提问时间:2023 02/06 09:09
个人卡转账受国家金融监管部门《非银行支付机构支付业务管理办法》的约束,根据规定,对于个人账户之间的转账,如果单笔金额超过5万元,则必须经过实名认证;如果单笔金额小于5万元,但超过2万元,则需要提供身份证号或其他信息。此外,根据《非银行支付机构支付业务管理办法》的规定,监管部门将定期根据个人账户的移动支出情况,对支付行为进行审查。如果发现不当交易,将进行相应的处理。
拓展知识:实名认证是指用户在支付平台上实际填写自己本人准确信息,在支付平台实名登记,通过银行实名认证,实现真实身份的认证,以防止欺诈、洗钱和身份盗用,保障支付过程的安全流畅。
2023 02/06 09:21
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