期权的内在价值，又称期权的利益率，是指期权的价格对于它价值的绝对值，此绝对价值受期权标的价格，期权行使价格以及行使时间等因素的影响。时间价值，又称期权的持有就失价值，是指在期权期限内，为期权持有者提供期权收益的价值，它等于期权价格减去期权的利益率。 拓展知识：根据时间价值的变化，期权分为看涨期权、看跌期权和无偿期权。看涨期权的价格随着时间的增加而增加，看跌期权的价格随着时间的增加而减少，而无偿期权则不存在时间价值，其价格仅受利益率以及期权标的价格所影响。