老师,和银行对账大概是个什么流程
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84784973 | 提问时间:2023 01/29 16:52
对账流程大致可以分为五个步骤:
1. 对账准备:双方准备需要对账的记录和数据,核实相关账号和文件,整理出相关信息报表,银行准备终止月份的对账文件。
2. 签订对账协议:当双方确定需要对账的范围和条件后,客户与银行方需要签署对账协议,明确对账范围与对账次数等条款。
3. 现场对账:双方线下进行对账,客户向银行提出差错,并予以证实。
4. 质疑处理:客户发现的疑似差错,根据协议条款经双方讨论后,决定是否进行处理。
5. 对账结算:客户根据银行对帐文件给出的记录确认差错,按照相应规定支付手续费,申报税收,然后完成最后结算。
拓展知识:在进行对账前,必须要先行签订彼此的对账协议,以确保双方在对账过程中遵循相同的准则,以及防止不正当的索赔。此外,在进行对账时需要注意的是,双方都要按照相应的时间表进行对账,以保证对账的及时性和有效性。
2023 01/29 17:03
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