公司的筹资过程可以这样写：1月1日，公司借入为期一个月，年利率3.6%的工商银行借款20万元，并存入银行；2月1日，本期借款到期，公司存入银行偿还本金和利息共计20万元；3月4日，公司再次向建设银行借入为期三个月，年利率6%的借款20万元，并存入银行；4月30日，公司从建设银行提前预提当月的短期借款利息；5月31日，再次预提本月从建设银行短期借款利息；6月30日，三个月的借款到期，公司还本付息，筹资过程完成。 拓展知识：借贷是银行按照规定向借款人发放借款，并由借款人按期支付本金及利息，满足借款人融资需求的金融交易。借贷常识分为三大类，即抵押贷款、信用贷款和结合还款。抵押贷款是指借款人通过提供抵押物来进行借贷；信用贷款是指借款人只需要凭自身信用，而不需要提供抵押物来进行借贷；结合还款是指借款人还款时，只需要按一定比例支付本金和利息，而不需要提供抵押物进行借贷。