资金计划的规划和实施是正确管理公司资金的关键，首先要明确企业的资金管理目标，其次要有一份资金计划，根据资金计划，设计出合适的资金管理措施，以保证资金的合理使用和长期有效的资金投资。 一、首先，要明确企业的资金管理目标。根据企业的发展需求，企业的资金管理目标要清晰，如增加资产价值、有效控制财务风险等。 二、其次，要有一份详细的资金计划。根据公司经营发展需要，把控资金流动规律。制定资金计划时，要尽量准确预测出公司在未来一段时间内的资金需求，及时把握市场趋势，把握货币资金时机，制定出详细的财务计划及财务优化方案。 三、最后，要有合理的资金管理措施。企业应采取一些现金管理措施，例如适当的外借资金等，以最大程度减少资金回笼期，对待短期资金多存少用，以便能够更好地节约企业资金成本。 综上所述，公司资金规划和实施需要明确企业的资金管理目标、有一份详细的资金计划，正确采取资金管理措施，才能保证资金的合理使用和长期有效的资金投资。 拓展知识：在合理安排资金使用的同时，企业还要注重资金的统计分析，关注现金流量的变化趋势，及时发现财务风险隐患，以及实现财务效率的提高。