上岗需要掌握的技能，主要可以分为四大类： 1. 数理金融：首先要掌握数学基础，了解计算机程序设计，熟练掌握财务分析、统计学、资产评估、投资理财等基本知识。 2. 社会学原理：要熟悉行为经济学、社会心理学、社会学等原理，了解经济、社会环境以及人际关系，以更有效地为客户提供服务。 3. 技术实践：要掌握计算机办公软件，例如Excel，Word，PowerPoint等; 熟练掌握基于Windows平台的计算机软件，深入了解业务流程，以及有关财务舆保险类等数据处理技术。 4. 商业技能：要掌握基本商业知识，如市场营销、财务管理、创新管理等，以及沟通、谈判、商务礼仪等，以充分发挥服务能力。 拓展知识：另外，上岗人员还需要拥有的是高质量的客户服务意识，以及工作热情，并具备良好的团队协作技能，以及能解决问题的能力，以此来拓展服务范围，把业务提升到一个新的水准。