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#实务#
公司有400万闲钱,想存银行办理定期大额存单业务,账务上怎么处理
84784981 | 提问时间:2023 01/23 17:05
青柠
金牌答疑老师
职称:会计实务
公司办理定期大额存单业务,首先需要选择一家信用良好的银行,准备工商注册资料,如营业执照、法人身份证等,并在柜台上向银行开户,可以存入公司的400万元。定期大额存单,如果存款期限超过6个月,则银行会根据存款期限提供不同的利息,到期后可以兑付资金,也可以赎回存单,获得本金+利息。账务上,应当在公司财务账簿中,将400万元划入存款账户,用来表示公司存款账户内的资金,每月相应划拨存款账户里的资金,向银行支付利息。拓展知识:在定期大额存单业务中,银行需要收取手续费,手续费的收取标准不同,根据具体的费用以及金融市场的法律法规进行收取。
2023 01/23 17:17
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