资金管理制度及流程一般有以下几种： 1、资金拨付：资金拨付是指财务部门根据公司决策和相关法律规定，按照一定的规则将财务资金从财务系统内转移到企业外的收款人银行账户的过程。 2、资金回笼：资金回笼是指，企业经营过程中，企业外的付款人将资金转入公司内部财务系统的流程。 3、支出审批：支出审批流程，是指支出的申请需要通过相关审批程序，如经理审核、主管审核等，才能完成支出登记和支出操作，以实现财务管理的可控、高效、科学性。 4、限额控制：限额控制是指，企业根据资金流动的需要，制定合理的资金分配限额，通过限制每次支付，或每位负责人多次支付的最大金额，来限制财务支付的范围。 5、结算：结算是指支付人和收款人在账户支出完成后，根据交易后的实际资金数额，按照一定的结算准则进行结算。 6、财务核算：财务核算是指企业财务系统对收到和支出的财务报表进行核算，以及对应账户、科目、项目进行合理的调整，以便完成预算差异分析和经营收益分析等事项。 拓展知识：资金管理的核心任务是财务管理的质量控制，它确保财务管理的高效和安全运作，从而实现企业财务可控、财务规范、财务管理客观真实性的目标。