请问,银企对账是什么意思呀?
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84784999 | 提问时间:2023 01/19 12:37
银企对账是指企业与银行之间进行的账务对账活动,即企业与银行之间对集体账户的各种现金、票据以及汇兑等交易活动的验账。银企对账的主要内容包括账户余额的实时对照,用户的账户的收入、支出、余额及应收应付金额的对照,结算指令的及时处理,账户余额及明细账户的准确性等。
拓展知识:
银企对账通常采用三步对账的方式,包括实时对账、日结对账和月底对账。实时对账,主要指的是银行账户余额的实时对照,确保银行及企业的账户余额保持一致,用户资金的安全。日结对账,通常企业和银行通过每日总账流水帐,确保当天收支及汇划文件的准确性,确保当日账户余额与对账单余额一致。月底对账,银行每月月末会出具企业账户月末对账单,企业根据资金流水帐与银行出具的对账单进行核算,确保账户余额的准确性,月结后账户余额不增加,也不减少。
2023 01/19 12:42
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