企业资金管理主要包括筹集、运用和运用工作三个方面。1、筹集：招收外部资金，包括社会融资，如股票、债券等，和内部资金，如收支平衡、经营资金调拨等。2、运用：将资金用于投资建设和生产业务等活动，以及进行经营活动的重要财务依据。3、运用工作：根据企业的财务需求，运用资金，并对资金运用的完整性、及时性、有效性进行监督和控制，确保资金安全。此外，企业还要对支付结算工作进行监督管理，以确保资金准确无误地运用到位。 拓展知识：企业资金管理还应包括金融风险管理，即识别金融风险，控制和避免金融风险，减少因资金运用不当而产生的不利影响，以确保资金安全并发挥最大经济效益的方法。