某储广2001年11月11日存入5000元1年期“整整”储蓄存款,要求银行在存款到期后办理自动转存,存入日年利率2.25%。假设转存日整整一年期利率为1.85%,储戶于2002年12月28日支取全部本息,支取日活期储蓄存款年利率为1.12%。作出银行的核算处理。
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84784981 | 提问时间:2023 01/16 10:44
答:根据题目的情况,储户2001年11月11日存入5000元1年期“整整”储蓄存款,要求银行在存款到期后办理自动转存,存入日年利率2.25%,转存日整整一年期利率为1.85%,储戶于2002年12月28日支取全部本息,支取日活期储蓄存款年利率为1.12%;
银行的核算处理:
1、2001年11月11日至2002年11月11日期间,按2.25%年利率计息,1年期存款本息和为:5000×(1+2.25%)=5112.50元。
2、2002年11月11日至2002年12月28日期间,按1.85%年利率计息,活期存款本息和为:5112.50×(1+1.85%)=5221.75元。
3、2002年12月28日支取全部本息5221.75元,按1.12%年利率计息,应付利息为:5221.75×1.12%=58.17元。
最终,储户支取的本息和为:5000+5112.50+5221.75+58.17=15601.42元。
2023 01/16 10:54
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