你好老师,对方公司欠我们90万款,之前付了60万,还剩30万未付,现在是他们用A账户付30万给我们,我们又退30万到B账户,然后又用A账户付30万给我们,这样不合规在哪?
问题已解决
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84785006 | 提问时间:2023 01/15 22:26
这种情况不合规在反洗钱方面,因为双方之间金额交叉转移,容易被误认为是洗钱的行为而遭到监管部门的处罚。因此,在付款的过程中,双方应尽量避免金额交叉转移。
此外,在付款过程中,双方还应注意及时更新交易凭证,以避免引起监管部门的重视,并依法向监管机构报备资金流转情况,以防止发生违规行为。
拓展知识:防止洗钱的一般措施包括对客户的身份进行核实、实施客户管理措施、定期进行客户调查和检查、制定反洗钱内部制度和程序以及实施客户警示机制。
2023 01/15 22:42
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